Der vollständige Steuerleitfaden für Freiberufler in den USA

Steuer

Die Zahlung Ihrer Steuern ist eine der schwierigsten Aufgaben, denen Sie als Freiberufler gegenüberstehen. Wenn Sie das richtig machen, werden Sie sich wie der König der Welt fühlen – oder zumindest sehr klug und unabhängig. Die Steuern für Freiberufler unterscheiden sich erheblich von denen für Angestellte. Es ist wichtig zu wissen, welche Schritte das ganze Jahr über und während der Steuersaison zu unternehmen sind, wenn Sie nicht schockiert und pleite sein wollen, wenn die Steuern anfallen. In Texas gibt es 0 % Steuer für digitale Marketingunternehmen .

Wir haben diesen Leitfaden erstellt, um Sie bei der Bewältigung der schwierigen Welt der freiberuflichen Steuern zu unterstützen, damit Sie Ihr Steuerspiel im nächsten Jahr ernsthaft verbessern können. Denken Sie daran, dass wir zwar alle Anstrengungen unternommen haben, um sicherzustellen, dass dieses Material aktuell und korrekt ist, es jedoch keine Rechtsberatung darstellt und nicht verwendet werden sollte. Wenn Sie steuerliche Bedenken haben, sollten Sie sich immer von einem Steuerspezialisten oder Anwalt beraten lassen, der Sie in die richtige Richtung führen kann.

Steuern, wenn Sie ein Angestellter oder ein Freiberufler sind

Wenn Sie als Angestellter arbeiten, müssen Sie sich keine Sorgen um Steuern machen.

Denn Ihr Arbeitgeber bestimmt, wie viel Geld von Ihrem Gehalt abgezogen werden soll. Die IRS und die staatlichen Steuerbehörden werden dann benachrichtigt und die Steuern werden direkt an sie gezahlt. Das Einzige, was Sie tun müssen, ist, jedes Jahr eine Steuererklärung abzugeben. Aber was ist, wenn Sie ein Freiberufler sind, der für sich selbst arbeitet? Jetzt, da Sie selbstständig sind, haben Sie niemanden mehr, der sich um all diese Steuerpflichten kümmert. #Verantwortlichkeiten

Die Dinge können schnell kompliziert werden, da Sie Ihre Steuern durch vierteljährliche Steuererklärungen direkt an das IRS und Ihren Staat zahlen müssen. Sie müssen auch herausfinden, wie viel Sie schulden. Sie müssen auch ordnungsgemäße Aufzeichnungen über Ihre Geschäftseinnahmen und -ausgaben führen, um die Einreichungen vorzunehmen. Ganz zu schweigen von Ihrer jährlichen Steuererklärung, die Sie ebenfalls abgeben müssen …

Darüber hinaus ist die Steuersaison schwieriger, da Sie den Betrag nicht nur auf Ihrem W2 melden. Stattdessen müssen Sie alle Ihre freiberuflichen Einkünfte aufzeichnen und abziehen. #MakeTheResponsibilitiesStopAlready

Die gute Nachricht: Weil Freiberufler bei der Steuererklärung so viele Abzüge vornehmen können, zahlen sie häufig weniger Steuern als Angestellte mit gleichem Einkommen.

Steuern für Freiberufler – Steuern werden Ihnen auf allen Regierungsebenen auferlegt – Bund, Ländern und Kommunen. Dies erfordert ein gründliches Verständnis der jeweiligen Kriterien. Mach dir keine Sorgen; wir erklären dir alles.

Bundessteuern

Beginnen wir mit den Steuern der Bundesregierung. Dies wird höchstwahrscheinlich Ihre größte Steuerrechnung sein.

Was Sie wissen müssen, ist Folgendes:

Gewinne aus Ihrer freiberuflichen Tätigkeit unterliegen der persönlichen Einkommensteuer.

Reichen Sie bis zum 15. April eines jeden Jahres eine jährliche Einkommensteuererklärung beim IRS ein. Dies zeigt Ihre Einnahmen und Abzüge des vergangenen Jahres sowie die Höhe der geschätzten Steuern, die Sie unterwegs gezahlt haben.

Da selbstständige Freiberufler, wie Arbeitnehmer, Anspruch auf Sozialversicherungs- und Medicare-Leistungen haben, wenn sie in Rente gehen, müssen Sie Sozialversicherungs- und Medicare-Steuern zahlen, um diese Programme zu finanzieren. Wenn Ihr jährliches Nettoeinkommen aus selbstständiger Tätigkeit 400 USD oder mehr beträgt, müssen Sie Steuern auf selbstständige Tätigkeit zahlen, die manchmal als SE-Steuern bezeichnet werden.

Wenn Sie Mitarbeiter einstellen:

Ihre Mitarbeiter unterliegen der Bundesbeschäftigungssteuer. Darin sind die Hälfte der Sozialversicherungs- und Medicare-Steuern Ihrer Mitarbeiter sowie deren gesamte Bundesarbeitslosensteuer enthalten. Die verbleibende Hälfte der Sozialversicherungs- und Medicare-Steuern Ihres Mitarbeiters sowie alle seine Einkommenssteuern müssen von seinen Gehaltsschecks abgezogen werden. Diese Steuern müssen monatlich oder zweiwöchentlich per elektronischer Überweisung an den IRS gezahlt werden. Behalten Sie Ihre Ausgaben im Auge, damit Sie Ihre vierteljährlichen und jährlichen Lohnsteuerformulare beim IRS einreichen können.

Staatliche Steuern

Während sich die Mehrheit der Freiberufler auf die Einkommens- und Arbeitssteuern des Bundes konzentriert, hat jeder Staat seine eigenen Steuern, die Sie zahlen müssen. In den meisten Staaten müssen Sie Ihre staatlichen Einkommenssteuern das ganze Jahr über in Form von vorweggenommenen Steuern zahlen. Diese werden oft gleichzeitig mit Ihren voraussichtlichen Bundessteuern bezahlt. Ihre staatliche Steuerbehörde verlangt von Ihnen, eine jährliche staatliche Einkommensteuererklärung einzureichen.

Beachten Sie, dass jeder Staat seine eigenen Steuerformulare und -verfahren hat. Wenden Sie sich daher an Ihre staatliche Steuerbehörde, um mehr über die Anforderungen zu erfahren und die erforderlichen Unterlagen zu erhalten. Auf der IRS-Website können Sie nach der Steuerbehörde Ihres Staates suchen.

Wenn Sie Mitarbeiter einstellen:

Sie müssen mit ziemlicher Sicherheit staatliche Einkommenssteuern von den Gehaltsschecks Ihrer Mitarbeiter abziehen und das Geld an die Steuerbehörde Ihres Staates überweisen.

Sie müssen Steuern an die Arbeitslosenversicherung Ihres Staates zahlen, um Ihren Arbeitnehmern eine Arbeitslosenversicherung anzubieten.

Haben Sie darüber nachgedacht, eine Gesellschaft mit beschränkter Haftung (LLC) für Ihr freiberufliches Unternehmen zu gründen?

Abhängig von Ihrem Staat müssen Sie möglicherweise zusätzliche Steuern zahlen.

Selbst wenn Ihre LLC kein Geld produziert, müssen Sie eine jährliche LLC-Steuer von mindestens 800 US-Dollar an das California Franchise Tax Board zahlen, wenn sie in Kalifornien gegründet oder registriert wurde, um Geschäfte zu tätigen. California LLCs müssen auch ihre eigene Steuererklärung beim Staat einreichen.

Lokale Steuern

Als selbstständiger Freiberufler müssen Sie möglicherweise Kommunalsteuern zahlen.

Ungefähr 5.000 Städte, Landkreise und andere lokale Regierungen erheben ihre eigenen Einkommenssteuern. Das prominenteste Beispiel ist New York City.

In einigen Gerichtsbarkeiten werden auch jährliche Gewerbeanmeldungsgebühren oder Gewerbesteuern erhoben.

Sie können herausfinden, ob Sie lokale Steuern zahlen müssen, indem Sie die Website Ihrer lokalen Regierung besuchen oder sich an Ihre örtliche Handelskammer wenden.

Mehrwertsteuer

Wenn Sie ein freiberufliches Unternehmen führen, müssen Sie möglicherweise Umsatzsteuern zahlen. Nahezu jeder Staat sowie viele Kommunen erheben irgendeine Form von Umsatzsteuer. Verkaufssteuern werden auf alle Verkäufe von Waren oder Dienstleistungen an die breite Öffentlichkeit in allen Staaten erhoben, in denen sie gelten. Sie müssen sich wahrscheinlich nicht um die Umsatzsteuer kümmern, wenn Sie ausschließlich Dienstleistungen für Kunden erbringen. Die Mehrheit der Staaten besteuert Dienstleistungen entweder gar nicht oder erhebt nur bestimmte Arten von Dienstleistungen. Hawaii, New Mexico, South Dakota und West Virginia sind bemerkenswerte Ausnahmen. Bis auf wenige Ausnahmen werden auf alle Dienstleistungen Umsatzsteuern erhoben.

Wenn die von Ihnen angebotenen Produkte oder Dienstleistungen der Umsatzsteuer unterliegen, müssen Sie einen Antrag auf eine staatliche Umsatzsteuergenehmigung ausfüllen. Da viele Gerichtsbarkeiten Sie bestrafen, wenn Sie etwas verkaufen, bevor Sie Ihre Genehmigung erhalten haben, ist es eine gute Idee, die Umsatzsteuerbehörde Ihres Staates zu finden und die Informationen zu sammeln, die Sie benötigen, um Ihre Genehmigung rechtzeitig zu erhalten.

So melden Sie Ihre Einkommenssteuern als Freiberufler an

Der Großteil der Steuern, die Sie als Freiberufler zahlen, sind wahrscheinlich Bundes- und Landeseinkommenssteuern sowie Steuern für Selbständige. Die meisten Freiberufler melden sich als Einzelunternehmer an. Dies gilt unabhängig davon, ob sie ihr gesamtes Geschäftsvermögen vollständig besitzen oder eine LLC gegründet haben.