O Guia Completo de Impostos para Freelancer nos EUA

Imposto

Pagar seus impostos é uma das tarefas mais difíceis que você enfrentará como freelancer. Se você acertar, você vai se sentir o rei do mundo – ou pelo menos muito inteligente e independente. Os impostos dos freelancers variam significativamente daqueles para os funcionários. Saber quais medidas tomar ao longo do ano e durante a temporada de impostos é importante se você não quiser acabar chocado e falido no momento do encontro de impostos. Há 0% de imposto no Texas para empresas de marketing digital .

Preparamos este guia para ajudá-lo a gerenciar o difícil mundo dos impostos freelancer, para que você possa aumentar seriamente seu jogo fiscal no próximo ano. Lembre-se de que, embora tenhamos feito todos os esforços para garantir que este material seja atual e correto, ele não constitui aconselhamento jurídico e não deve ser usado. Se você tiver quaisquer preocupações fiscais, você deve sempre obter aconselhamento de um especialista em impostos ou advogado que possa orientá-lo na direção adequada.

Impostos quando você é um funcionário versus um freelancer

Quando você trabalha como empregado, não precisa se preocupar com impostos.

Isso ocorre porque seu empregador determina quanto dinheiro deve ser deduzido do seu salário. A Receita Federal e o fisco estadual são então notificados, e os impostos são pagos diretamente a eles. A única coisa que você precisa fazer é apresentar uma declaração de imposto de renda todos os anos. Mas e se você for um freelancer que trabalha para si mesmo? Agora que você é autônomo, não tem outra pessoa para cuidar de todas essas obrigações fiscais. #Responsabilidades

As coisas podem se tornar complicadas rapidamente porque você deve pagar seus impostos diretamente ao IRS e ao seu estado por meio de declarações fiscais trimestrais. Você também precisará descobrir quanto você deve. Você também precisará manter registros adequados de suas receitas e despesas comerciais para fazer os registros. Sem mencionar sua declaração de imposto anual, que você também deve apresentar…

Além disso, a temporada de impostos é mais difícil porque você não informará o valor apenas no seu W2. Em vez disso, você terá que registrar e subtrair todos os seus ganhos freelance. #MakeTheResponsibilitiesStopJá

A boa notícia: como os freelancers podem fazer muitas deduções ao declarar seus impostos, eles frequentemente pagam menos impostos do que funcionários com rendas idênticas.

Impostos para freelancers - Os impostos serão cobrados de você em todos os níveis de governo - federal, estadual e municipal. Isso requer uma compreensão completa dos critérios para cada um. Não se preocupe; nós explicamos tudo para você.

Impostos Federais

Vamos começar com os impostos do governo federal. Esta será provavelmente a sua maior conta de imposto.

O que você precisa saber é o seguinte:

Os lucros do seu negócio freelance estarão sujeitos ao imposto de renda pessoal.

Apresentar uma declaração de imposto de renda anual com o IRS até 15 de abril de cada ano. Isso mostra os ganhos e deduções do ano anterior, bem como o valor do imposto estimado que você pagou ao longo da estrada.

Como freelancers autônomos, como trabalhadores, são elegíveis para benefícios de Seguro Social e Medicare quando se aposentam, você deve pagar impostos de Seguro Social e Medicare para ajudar a financiar esses programas. Se seus ganhos anuais líquidos de trabalho autônomo forem de $ 400 ou mais, você deve pagar impostos de trabalho autônomo, às vezes conhecidos como impostos SE.

Se você contratar funcionários:

Seus funcionários estarão sujeitos a impostos federais sobre o emprego. Metade dos impostos de Seguro Social e Medicare de seus funcionários, bem como todo o imposto federal de desemprego, estão incluídos nisso. A metade restante dos impostos de Seguro Social e Medicare do seu funcionário, bem como todos os impostos sobre a renda, devem ser deduzidos de seus contracheques. Estes impostos devem ser pagos ao IRS mensalmente ou quinzenalmente através de transferência eletrónica. Mantenha o controle de suas despesas para que você possa arquivar seus formulários de imposto de trabalho trimestrais e anuais com o IRS.

Impostos estaduais

Embora a maioria dos freelancers se concentre em impostos federais de renda e emprego, cada estado tem seu próprio conjunto de impostos que você deve pagar. Na maioria dos estados, você terá que pagar o imposto de renda estadual na forma de impostos antecipados ao longo do ano. Estes são frequentemente pagos ao mesmo tempo que os impostos federais projetados. O departamento de impostos do seu estado exigirá que você apresente uma declaração anual de imposto de renda estadual.

Observe que cada estado tem seus próprios formulários e procedimentos fiscais, portanto, verifique com a agência fiscal estadual para saber mais sobre os requisitos e obter a documentação necessária. No site da Receita Federal, você pode procurar a agência fiscal do seu estado.

Se você contratar funcionários:

Você quase certamente precisará deduzir o imposto de renda estadual dos contracheques de seus funcionários e transferir o dinheiro para o departamento de impostos do seu estado.

Você terá que pagar impostos à agência de seguro-desemprego do seu estado para fornecer seguro-desemprego aos seus funcionários.

Você já pensou em formar uma sociedade de responsabilidade limitada (LLC) para o seu negócio freelance?

Dependendo do seu estado, você pode ser obrigado a pagar impostos adicionais.

Mesmo que sua LLC não produza dinheiro, você deve pagar pelo menos $ 800 de imposto anual de LLC ao California Franchise Tax Board se ela foi fundada ou registrada para fazer negócios na Califórnia. As LLCs da Califórnia também devem enviar sua própria declaração de imposto ao estado.

Impostos locais

Você pode ser obrigado a pagar impostos municipais como autônomo.

Aproximadamente 5.000 cidades, condados e outros governos locais cobram seus próprios impostos de renda. O exemplo mais proeminente é a cidade de Nova York.

Taxas anuais de registro comercial ou impostos comerciais também são cobrados em algumas jurisdições.

Você pode descobrir se precisa pagar impostos locais visitando o site do governo local ou entrando em contato com a câmara de comércio local.

Imposto sobre vendas

Finalmente, quando você conduz um negócio freelance, pode ser obrigado a pagar impostos sobre vendas. Quase todos os estados, assim como muitos municípios, impõem algum tipo de imposto sobre vendas. Os impostos sobre vendas serão cobrados sobre todas as vendas de bens ou serviços ao público em geral em todos os estados que os possuem. Você provavelmente não precisa se preocupar com impostos sobre vendas se prestar serviços apenas aos clientes. A maioria dos estados não cobra impostos sobre serviços ou cobra apenas certos tipos de serviços. Havaí, Novo México, Dakota do Sul e Virgínia Ocidental são exceções notáveis. Os impostos sobre vendas são cobrados sobre todos os serviços, com poucas exceções.

Você precisará preencher um requerimento para uma autorização de imposto estadual sobre vendas se os produtos ou serviços que você oferece estiverem sujeitos a impostos sobre vendas. Como muitas jurisdições o penalizam se você vender algo antes de obter sua permissão, é uma boa ideia encontrar a agência de impostos sobre vendas do seu estado e reunir as informações necessárias para obter sua permissão com antecedência.

Como declarar seu imposto de renda como freelancer

A maioria dos impostos que você pagará como freelancer provavelmente será imposto de renda federal e estadual, bem como impostos de trabalho autônomo. A maioria dos freelancers arquiva como proprietários individuais. Isso é verdade se eles possuem todos os seus ativos comerciais ou formaram uma LLC.